什么是非法集資?
根據(jù)《防范和處置非法集資條例》,非法集資是指未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定,以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式,向不特定對象吸收資金的行為。
非法集資行為需同時具備以下三要件:
非法性:未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定;
利誘性:許諾還本付息或者給予其他投資回報;
社會性:向不特定對象吸收資金。
非法集資的危害有哪些?
非法集資活動具有很大的社會危害性。
一是非法集資使參與者遭受經(jīng)濟損失。非法集資犯罪分子通過欺騙手段聚集資金后,任意揮霍、浪費、轉(zhuǎn)移或者非法占有,參與者很難收回資金,嚴重者甚至傾家蕩產(chǎn)、血本無歸。
二是非法集資嚴重干擾正常的經(jīng)濟、金融秩序,極易引發(fā)社會風(fēng)險。
三是非法集資容易引發(fā)社會不穩(wěn)定,嚴重影響社會和諧。非法集資往往集資規(guī)模大、人員多,資金兌付比例低,處置難度大,容易引發(fā)大量社會治安問題,嚴重影響社會穩(wěn)定。
非法集資的主要表現(xiàn)形式
非法集資活動涉及內(nèi)容廣,表現(xiàn)形式多樣,《防范和處置非法集資條例》總結(jié)了以下幾種形式:
1、設(shè)立互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、投資及投資咨詢類企業(yè)、各類交易場所或者平臺、農(nóng)民專業(yè)合作社、資金互助組織以及其他組織吸收資金;
2、以發(fā)行或者轉(zhuǎn)讓股權(quán)、債權(quán),募集基金,銷售保險產(chǎn)品,或者以從事各類資產(chǎn)管理、虛擬貨幣、融資租賃業(yè)務(wù)等名義吸收資金;
3、在銷售商品、提供服務(wù)、投資項目等商業(yè)活動中,以承諾給付貨幣、股權(quán)、實物等回報的形式吸收資金;
4、違反法律、行政法規(guī)或者國家有關(guān)規(guī)定,通過大眾傳播媒介、即時通信工具或者其他方式公開傳播吸收資金信息;
5、其他涉嫌非法集資的行為。
風(fēng)險防范提示
防范非法集資的“四看三思等一夜”法
四看:
一看融資合法性,除了看是否取得企業(yè)營業(yè)執(zhí)照,還要看是否取得相關(guān)金融牌照或經(jīng)金融管理部門批準。
二看宣傳內(nèi)容,看宣傳中是否含有或暗示“有擔(dān)保、無風(fēng)險、高收益、穩(wěn)賺不賠”等內(nèi)容。
三看經(jīng)營模式,有沒有實體項目,項目真實性、資金的投向去向、獲取利潤的方式等。
四看參與集資主體,是不是主要面向老年人等特定群體。
三思:
一思自己是否真正了解該產(chǎn)品及市場行情。
二思產(chǎn)品是否符合市場規(guī)律。
三思自身經(jīng)濟實力是否具備抗風(fēng)險能力。
等一夜:
遇到相關(guān)投資集資類宣傳,一定要避免頭腦發(fā)熱,先征求家人和朋友的意見,拖延一晚再決定。不要盲目相信造勢宣傳、熟人介紹、專家推薦,不要被高利誘惑盲目投資。
規(guī)避非法集資陷阱的
“三要、三不要”
一要理性,不要僥幸
天上不會掉餡餅,掉下來的不是“圈套”就是“陷阱”。要堅守理性底線,想想自己懂不懂,比比風(fēng)險大不大,看看收益水平合不合實際,問問家人朋友怎么看,不要被賭博心態(tài)和僥幸心理蒙蔽雙眼!
二要穩(wěn)健,不要冒險
高收益意味著高風(fēng)險,還可能是投資騙局,投一次就血本無歸!要合理評估自身承受能力,審慎確定風(fēng)險承擔(dān)意愿,不冒險投資!
三要警惕,不要盲目
“收益豐厚、條件誘人、機會難得、名額有限”都很可能是忽悠,一定要警惕、警惕、再警惕!多留個心眼兒,絕不要聽風(fēng)就是雨,盲目“隨大流”投資!
什么是非法集資?
根據(jù)《防范和處置非法集資條例》,非法集資是指未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定,以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式,向不特定對象吸收資金的行為。
非法集資行為需同時具備以下三要件:
非法性:未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定;
利誘性:許諾還本付息或者給予其他投資回報;
社會性:向不特定對象吸收資金。
非法集資的危害有哪些?
非法集資活動具有很大的社會危害性。
一是非法集資使參與者遭受經(jīng)濟損失。非法集資犯罪分子通過欺騙手段聚集資金后,任意揮霍、浪費、轉(zhuǎn)移或者非法占有,參與者很難收回資金,嚴重者甚至傾家蕩產(chǎn)、血本無歸。
二是非法集資嚴重干擾正常的經(jīng)濟、金融秩序,極易引發(fā)社會風(fēng)險。
三是非法集資容易引發(fā)社會不穩(wěn)定,嚴重影響社會和諧。非法集資往往集資規(guī)模大、人員多,資金兌付比例低,處置難度大,容易引發(fā)大量社會治安問題,嚴重影響社會穩(wěn)定。
非法集資的主要表現(xiàn)形式
非法集資活動涉及內(nèi)容廣,表現(xiàn)形式多樣,《防范和處置非法集資條例》總結(jié)了以下幾種形式:
1、設(shè)立互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、投資及投資咨詢類企業(yè)、各類交易場所或者平臺、農(nóng)民專業(yè)合作社、資金互助組織以及其他組織吸收資金;
2、以發(fā)行或者轉(zhuǎn)讓股權(quán)、債權(quán),募集基金,銷售保險產(chǎn)品,或者以從事各類資產(chǎn)管理、虛擬貨幣、融資租賃業(yè)務(wù)等名義吸收資金;
3、在銷售商品、提供服務(wù)、投資項目等商業(yè)活動中,以承諾給付貨幣、股權(quán)、實物等回報的形式吸收資金;
4、違反法律、行政法規(guī)或者國家有關(guān)規(guī)定,通過大眾傳播媒介、即時通信工具或者其他方式公開傳播吸收資金信息;
5、其他涉嫌非法集資的行為。
風(fēng)險防范提示
防范非法集資的“四看三思等一夜”法
四看:
一看融資合法性,除了看是否取得企業(yè)營業(yè)執(zhí)照,還要看是否取得相關(guān)金融牌照或經(jīng)金融管理部門批準。
二看宣傳內(nèi)容,看宣傳中是否含有或暗示“有擔(dān)保、無風(fēng)險、高收益、穩(wěn)賺不賠”等內(nèi)容。
三看經(jīng)營模式,有沒有實體項目,項目真實性、資金的投向去向、獲取利潤的方式等。
四看參與集資主體,是不是主要面向老年人等特定群體。
三思:
一思自己是否真正了解該產(chǎn)品及市場行情。
二思產(chǎn)品是否符合市場規(guī)律。
三思自身經(jīng)濟實力是否具備抗風(fēng)險能力。
等一夜:
遇到相關(guān)投資集資類宣傳,一定要避免頭腦發(fā)熱,先征求家人和朋友的意見,拖延一晚再決定。不要盲目相信造勢宣傳、熟人介紹、專家推薦,不要被高利誘惑盲目投資。
規(guī)避非法集資陷阱的
“三要、三不要”
一要理性,不要僥幸
天上不會掉餡餅,掉下來的不是“圈套”就是“陷阱”。要堅守理性底線,想想自己懂不懂,比比風(fēng)險大不大,看看收益水平合不合實際,問問家人朋友怎么看,不要被賭博心態(tài)和僥幸心理蒙蔽雙眼!
二要穩(wěn)健,不要冒險
高收益意味著高風(fēng)險,還可能是投資騙局,投一次就血本無歸!要合理評估自身承受能力,審慎確定風(fēng)險承擔(dān)意愿,不冒險投資!
三要警惕,不要盲目
“收益豐厚、條件誘人、機會難得、名額有限”都很可能是忽悠,一定要警惕、警惕、再警惕!多留個心眼兒,絕不要聽風(fēng)就是雨,盲目“隨大流”投資!